2014年8月17日 星期日

現在TD Ameritrade和Firstrade都可以透過網路遞交W-8BEN

2014年5月就從綠角大那裡得知Firstrade可以透過電子郵件方式遞交W-8BEN掃瞄檔案來完成開戶 (美國券商第一理財大幅精簡開戶程序),之後,7月在綠角大的讀者留言又看到TD Ameritrade也可以用網頁提供的Message Center服務傳送掃描檔來更新W-8BEN,而我自己在8/15收到的TD Ameritrade的W-8BEN更新通知,也明確提到可以可以用Message Center傳送W-8BEN掃瞄檔 (5/22的通知還講要郵寄的),稍微查了一下,發現TD Ameritrade的虛擬線上客服Ask Ted的說明也開始明確答覆「W-8BEN可以郵寄、傳真、或經由Message Center傳送給TD Ameritrade」。

W-8BEN是一份用來聲明自己外國人身份的稅務文件,要以外國人身份在美國券商開戶時都需要遞交,而且每三年就要更新。所以對於使用這兩家券商的朋友,利用這個方式可以節省不少郵寄的費用和時間,萬一哪裡填錯需要更正,效益就更高了 (Scottrade倒是早就有了)

要注意的是,最好用平台式掃瞄器進行掃瞄,用手機或數位相機翻拍品質比較差 (不過有朋友分享他用相片檔給Firstrade成功的例子)。解析度倒不用太高,200dpi灰階效果就比高品質的傳真要好了,檔案太大有時寄送反而會出問題。

Firstrade有規定要用PDF格式 (按前面的例子其實圖檔應該也可以),目前大部分掃瞄器應該都可以直接支援儲存為PDF格式。萬一沒有,搜尋 "JPG to PDF" 就有可以找到免費線上轉換網站,也可以利用Chrome瀏覽器的列印功能轉存為PDF。TD Ameritrade則沒有檔案格式限制,只要是Message Center能傳送的格式就行。

由於Firstrade雖然沒有像Message Center這種安全性較高的內部信息傳送管道,但其表格中心也有提供文件上傳功能 (友站有圖示說明)。如果要使用私密性相對較差的Email,我個人比較龜毛,像這種狀況我都會用Zip壓縮加上密碼比較安全 (需用Winzip之類的工具程式。其實這也是可以破解,但這種場合應該安全度還夠)。券商應該有我們的資料,所以直接用生日YYYYMMDD做密碼,並在Email內稍加說明應該就行,或是用另外一封Email傳遞密碼應該也比直接附檔傳送要安全些。